Compound là gì? Sự kết hợp giữa Lending và Money Market - Market247.io

Là cái tên mở đầu cho xu hướng DeFi và Yield Farming giữa năm 2020, Compound dần xây dựng được chỗ đứng vững chắc, là một trong những dự án Lending hàng đầu. Vậy Compound là gì? Hãy cùng Market247.io tìm hiểu trong bài viết này.

Compound là gì?

Compound là giao thức được xây dựng theo mô hình Lending trên blockchain của Ethereum. Đây là một nền tảng tài chính phi tập trung cho phép người dùng vay và cho vay tiền điện tử. Người cho vay có thể kiếm được lợi nhuận từ lãi suất đồng thời người vay có thể nhận được khoản vay một cách nhanh chóng và ẩn danh.

Lãi suất cho vay sẽ được tính theo các thuật toán, dựa trên mức độ cung - cầu đối với loại tài sản. Các giao dịch được thực hiện thông qua hợp đồng thông minh nên tính bảo mật và minh bạch vô cùng cao. Đó là câu trả lời dễ hiểu nhất cho câu hỏi dự án Compound là gì?

Compound giải quyết vấn đề gì?

Compound được xây dựng và phát triển giải quyết 2 vấn đề chính của các loại tài sản blockchain:

• Cơ chế vay vốn còn hạn chế dẫn tới việc định giá tài sản sai
• Tài sản chuỗi khối có lợi suất âm do chi phí lưu trữ và rủi ro tương đối cao, không có lãi suất tự nhiên để bù đắp các phần chi phí. Điều này làm cho tài sản dễ bị biến động và không ổn định.

Cách hoạt động của Compound là gì?

Sau khi tìm hiểu Compound là gì, chúng ta cùng khám phá cách thức hoạt động của nền tảng này như thế nào. Compound Protocol hoạt động dựa trên các Smart Contract để kết nối người vay và người cho vay.

• Người cho vay: Người dùng có thể gửi tiền của mình với tư cách là người cho váy để kiếm lợi nhuận hoặc rút tiền với tư cách là người vay. Khác với các ngân hàng truyền thống, người cho vay kết hợp tài sản của họ thành các nhóm tài sản để từ đó người dùng có thể thực hiện giao dịch vay. Người cho vay sẽ nhận được token có tên cToken, đại diện cho khoản tiền gửi của họ. Token này sẽ giúp họ tạo ra thu nhập từ hoạt động farm coin, hoặc có thể chuyển đổi từ cToken thành các loại tài sản cơ bản.

• Người vay: Đây là những người vay các tài sản điện tử từ Compound. Trước đó, họ cần phải ký quỹ để thế chấp một số tài sản thì mới có thể thực hiện giao dịch vay. Người dùng chỉ có thể vay một lượng USD thấp hơn lượng tài sản thế chấp mà họ đã cung cấp. Số tiền có thể vay phụ thưởng vào tính thanh khoản và vốn hóa thị trường mà người vay đã thế chấp.

Với Compound, lãi suất không phải là con số cố định mà được xác định dựa vào cung và cầu đồng thời được cập nhật liên tục bởi thuật toán. Khi nhu cầu về tài sản càng lớn thì lãi suất càng cao. Nếu người vay đã vay lượng tiền nhiều hơn lượng tài sản thế chấp do sự giảm giá của tài sản người dùng cung cấp thì họ có nguy cơ bị thanh lý tài sản thế chấp đó. Người nắm giữ tài sản vay sẽ có thể được chọn thanh lý tài sản hoặc mua nó với mức giá chiết khấu. Bên cạnh đó, người đi vay có thể trả lại một phần nợ của mình để gia tăng khả năng vay cao hơn ngưỡng bị thanh lý tài sản.

Lợi ích khi sử dụng Compound là gì?

Bảo mật

Compound đã thực hiện hàng loạt các bài kiểm tra để đo lường tính bảo mật của hệ thống. Các cơ sở có cấu hình cao như Trail of Bits hay Open Zeppelin đã thực hiện các hoạt động này. Kết quả cho thấy rằng, mạng Compound là đáng tin cậy và có độ bảo mật cao.

Khả năng kiếm tiền

Bất kỳ người dùng nào sử dụng Compound sẽ đều có khả năng kiếm được nguồn tiền một cách thụ động từ nền tảng thông qua việc cho vay tiền điện tử.

Khả năng tương tác

Compound được xây dựng và phát triển để hỗ trợ các ứng dụng khác. Để nâng cao trải nghiệm cho người dùng, hệ sinh thái cho phép việc sử dụng các giao thức API. Chính vì lý do này, các nền tảng khác sẽ được xây dựng dựa trên Compound.

Không bị chi phối bởi bên thứ ba

Compound sử dụng các hợp đồng thông minh được kiểm toán đầy đủ. Các smart contract xử lý các chức năng quan trọng trên nền tảng. Chính vì vậy, các giao dịch trên Compound sẽ không có sự can thiệp của bên thứ ba để đảm bảo tính minh bạch.

Quản trị trong Compound

Khám phá các hình thức quản trị dựa trên token COMP của Compound.

Quản trị cộng đồng tổng hợp

Từ tháng 5/2020, Compound chính thức chuyển sang hình thức “Quản trị dựa vào cộng đồng”. Điều này có nghĩ rằng người dùng nắm giữ token COMP có quyền đưa ra ý kiến và bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng của dự án.

Cách thức hoạt động của hình thức quản trị cộng đồng như sau:

• Bất kỳ ai nắm giữ 1% COMP đều có thể đề xuất một hành động quản trị
• Bất kỳ địa chỉ ví nào có quyền biểu quyết sẽ đều có thể bỏ phiếu tán thành hoặc phản đối các đề xuất
• Thời gian biểu quyết cho các đề xuất là 3 ngày
• Nếu đề xuất nhận được ít nhất 400.000 phiếu bầu thì đề xuất đó sẽ được xếp hàng đợi ở Timelock và được thực hiện sau hai ngày.
• Nếu không nhận được lượng phiếu bầu thích hợp, đề xuất sẽ bị loại.

Quản trị phi tập trung Compound

Khi quản trị cộng đồng của hệ sinh thái Compound áp dụng phân quyền hoàn toàn để tăng cường bảo mật và ổn định cho hệ thống, Compound sẽ sử dụng các giao thức như sau:

• Các cổ đông của dự án sẽ nhận được một phần COMP Token trong thời gian ban đầu. Các cổ đông này có thể ủy thác tỉ lệ biểu quyết cho chính họ hoặc cho người khác.
• Phần lớn các COMP token sẽ được ký quỹ và không tham gia vào hoạt động quản trị
• Các nhà phát triển phức hợp được khuyến khích tham gia vào hoạt động quản trị.
• Tìm hiểu về COMP Coin
• COMP coin là đồng tiền gốc trên nền tảng Compound. Mọi hoạt động diễn ra trên hệ sinh thái Compound đều được khuyến khích bằng cách sử dụng các token COMP.

Thông tin về COMP token

Sau khi hiểu về khái niệm, cách thức hoạt động của Compound là gì, hãy cùng tìm hiểu về COMP - Token của dự án.

Thông tin cơ bản

Token Name: Compound

Ticker: COMP

Blockchain: Ethereum

Token Standard: ERC-20

Contract: 0xc00e94cb662c3520282e6f5717214004a7f26888

Token Type: Governance

Total Supply: 10,000,000 COMP.

Circulating Supply: 6,856,085 COMP

Phân bổ token

Liquidity Mining: 42.3%.

Shareholders: 24%.

Founders & Team: 22.5%.

Community: 7.75%.

Future Team Member: 3.72%.

Đội ngũ, nhà đầu tư, đối tác

Bên cạnh sản phẩm, đội ngũ, nhà đầu tư có tên tuổi là những lý do khiến Compound có nhiều bước tiến lớn như hiện tại.

Đội ngũ

Robert Leshner - CEO

Robert là một nhà phân tích tài chính chuyên nghiệp, cựu nhà kinh tế, và founder của hai phần mềm khởi nghiệp.

Geoffrey Hayes - CTO

Geoffrey là từng founder của 2 startup công nghệ và là leader của Core Services tại Postmates.

Nhà đầu tư

Compound chứng minh thực lực của mình khi được các tên tuổi lớn trong ngành rót vốn đầu tư. Trong đó có những cái tên nổi bật như Andressen Horowitz, Polychain Capital, Coinbase…

Kết luận

Trên đây là toàn bộ kiến thức về Compound. Thông qua bài viết này, chắc chắn bạn đã hiểu Compound là gì. Nếu có bất kỳ câu hỏi nào, đừng quên gửi về cho chúng tôi để được giải đáp một cách nhanh nhất.

Theo dõi Compound tại:

Website: https://compound.finance/

Twitter: https://twitter.com/compoundfinance

Telegram: https://t.me/compoundofficiall

Câu hỏi thường gặp

Dự án Compound có an toàn không?

Không có dự án nào an toàn 100%, nhưng Compound là một trong những dự án blockchain an toàn nhất. Nó có hàng trăm triệu đô la tiền điện tử bị khóa trong các hợp đồng thông minh của nó. Ngoài ra, nó là một trong những động lực chính của thị trường DeFi tỷ đô (và đang phát triển).

Làm cách nào để kiếm tiền COMP token?

COMP được tích lũy tự động khi tài sản được cung cấp hoặc vay qua giao thức. Để biết bạn đã thu thập được bao nhiêu COMP (hoặc kiếm được), chỉ cần chuyển đến bảng điều khiển biểu quyết. Tại đây bạn có thể Thu thập COMP để bỏ phiếu.

Giới thiệu Market247

Market247.io cung cấp phân tích cơ bản và kỹ thuật về các dự án tiền điện tử tiềm năng. Qua đó, chúng tôi hy vọng sẽ cung cấp thông tin kịp thời để hỗ trợ các nhà đầu tư ra quyết định đầu tư. Tất cả thông tin Market247.io cung cấp chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời khuyên đầu tư.

Theo dõi chúng tôi tại:

Twitter: https://twitter.com/Market247_io

Telegram: https://t.me/Market247_news

Community: https://t.me/market247news

Facebook: https://www.facebook.com/groups/market247.io

Đọc thêm

• Casper Network ($CSPR)- Blockchain Proof-of-stake layer 1 phi tập trung - Market247.io

• Algorand là gì? Có phải là Blockchain bền vững và mạnh mẽ nhất thế giới?